Những gáo nước lạnh cho vấn đề “Giao dịch để kiếm sống”

“Trading for a living” – ý tưởng giao dịch để kiếm sống – có lẽ là ước mơ hay mục tiêu phấn đấu của nhiều trader tham gia thị trường forex. Nhưng sự thật thì sao? Có những góc khuất nào mà các trader chưa nhìn rõ? Chúng ta cùng làm sáng tỏ qua bài viết của tài khoản Nhật Hoài bên cộng đồng traderviet, do CHN PRO TRADING biên tập lại.

Giao dịch để kiếm sống: Một cái nhìn đầy nghiêm túc

Giao dịch để kiếm sống là việc không hề giỡn chơi. Nó cần một cái nhìn và sự đánh giá đầy nghiêm túc. Trong bài này các anh em có ý định giao dịch để kiếm sống cùng tụ họp lại để đánh giá các khả năng và những đánh đổi chúng ta phải chịu khi muốn trading để kiếm sống nhé.

Một nhóm các nhà nghiên cứu đã thực hiện cuộc khảo sát với các trader từ năm 2013-2015, và dưới đây là những gì họ thu thập được:

  • 96% số trader bị thua lỗ;
  • 4% kiếm được số lợi nhuận tương đối cao hơn lãi suất ngân hàng (khoảng $54/ngày);
  • Các trader giỏi nhất kiếm được khoảng $310/ngày.

Quá rõ ràng lợi thế không nghiêng về chúng ta. Ý mình là không hề dễ dàng để lọt vào top 4% kiếm được tiền từ trading.

Như vậy anh em có thể tạm quên đi viễn cảnh làm giàu, mua nhà lầu, xe sang bằng trading mà vẫn có khả năng đi du lịch, thư giãn. Đó chỉ là giấc mơ màu hồng để lùa gà anh em thôi.

Đương nhiên rằng trong số 97% trader thua lỗ đó cũng có những gã không biết gì về trading, không hề có một lợi thế nào cũng bỏ tiền vào thị trường, tạm gọi đó là những con gà. Tức nếu anh em đã có kiến thức, kỹ năng và tư duy trading cơ bản cùng 1 hệ thống đơn giản, khả năng quản lý vốn tốt thì đã trên cơ hơn hẳn so với đám con gà rồi. Như vậy việc lọt vào top 4% không phải là không thể thực hiện được.

Giờ chúng ta cùng bàn cách để giao dịch kiếm sống 1 cách đầy nghiêm túc nhé.

Trader buộc phải có một lợi thế

Anh em đã từng nghe trading thành công là nhờ 80% tâm lý giao dịch chưa? Hay muốn trading thành công, ta phải biết quản lý vốn tốt? Hay là tỷ tỷ các điều kiện khác?

Thực ra ta chỉ cần duy nhất 1 thứ thôi, đó chính là lợi thế. Những thứ còn lại cũng quan trọng, nhưng nếu không có lợi thế thì chúng chẳng có ý nghĩa gì cả.

Trong trading, nhà cái (hay sàn giao dịch) là bên có lợi thế cao nhất, vì bất kể là anh em thắng hay thua, họ đều có tiền. Tương tự trong đánh bạc, sàn casino có lợi thế lớn nhất. Nếu trên đời tồn tại 1 đồng xu có 51% khả năng ra mặt ngửa, người cược mặt ngửa luôn có lợi thế hơn người còn lại bất kể là kết quả ngắn hạn như thế nào.

Như vậy, bước đầu tiên để giao dịch kiếm sống là hãy kiếm cho mình 1 lợi thế

Larry Hite là một diễn viên, nhà biên kịch, người sáng lập nên một ban nhạc rock, và trên hết ông là một người quản lý Hedge fund đầy tài năng. Hiện tại ông đã nghỉ hưu nhưng trong quá khứ, ông đã có thời kỳ điều hành quỹ Mint Investment Management Co. đạt mức lợi nhuận khoảng 30% trong 13 năm.

Larry Hite nói rằng: “Có 4 loại lệnh giao dịch hoặc ván cược: lệnh tốt, lệnh tệ, lệnh thắng, lệnh thua.” Hiểu được mối quan hệ và tác động của 4 loại lệnh này sẽ đem lại khả năng kiếm được lợi nhuận trong dài hạn.

Hite giải thích rằng các trade tốt và trade tệ thực ra không liên quan gì tới trade thắng và trade thua. Tức 1 lệnh thắng chưa chắc đã là 1 lệnh tốt; và 1 lệnh thua chưa chắc đã là 1 lệnh tệ. Có những trade được vào rất tốt, thuận theo các điều kiện của hệ thống giao dịch và xu hướng thị trường, nhưng lại có kết quả là thua; nhưng cũng có các trade tệ ngay từ điểm vào lại kiếm được tiền.

Hite giải thích bằng trò Poker, vốn có bản chất rất giống với trading: “Nếu bạn xem xét 1 cách có thống kê vào trò chơi poker, các tay chơi poker thắng được nhiều tiền nhất không phải là những người thắng nhiều ván cược nhất, thực tế là ngược lại. Các tay poker thắng được nhiều tiền nhất lại thắng rất ít ván cược, điều quan trọng là họ đánh giá được lợi thế của mình và biết khi nào nên cược, khi nào nên bỏ.”

Một cách giải thích nữa, ông nói rằng: “Giả sử trên đời tồn tại 1 đồng xu có 60% khả năng lật mặt ngửa. Bạn cược với tôi rằng tung đồng xu lên sẽ ra mặt ngửa, tôi thì cược mặt sấp. Kết quả đồng xu ra mặt sấp, bạn thua. Nhưng đó có phải là 1 ván cược tệ với bạn không? Không hề. Mặc dù bạn thua trong lần cược này, nhưng nếu tôi với bạn cược trong vài trăm lần tiếp theo, chắc chắn rằng bạn sẽ thắng.”

Như vậy điểm mấu chốt trong việc kiếm được lợi nhuận trong DÀI HẠN không nằm ở khả năng thắng trên từng ván cược, mà là LỢI THẾ.

Trong hai ví dụ trên, tay chơi poker kiếm được nhiều tiền nhất không phải là thắng nhiều nhất, mà là biết tận dụng lợi thế tốt nhất. Và người cược đồng xu có 60% mặt ngửa luôn là người thắng cuộc, vì con số 60% lợi thế đó sẽ phát huy trong dài hạn.

Do đó Trader không nên phấn khích, vui mừng vì những lệnh thắng riêng lẻ, hoặc thất vọng đau buồn vì các lệnh thua. Chúng ta phải biết đánh giá được các trade ta vào có được dựa trên 1 lợi thế nào đó hay không.

Một trade tốt có thể thua lỗ bởi đó là bản chất của sự ngẫu nhiên trên thị trường.

Một trade tệ có thể thắng do may mắn.

Các lệnh thắng có thể đến từ trade tốt hoặc trade tệ trong ngắn hạn.

Các lệnh thua có thể gây ra bởi các trade tệ hoặc trade tốt trong ngắn hạn.

Nhưng lợi nhuận trong dài hạn chỉ có thể có được từ LỢI THẾ TRONG TRADING, không phải từ các lệnh thắng hay thua.

Như vậy trong ngắn hạn, kết quả các trade có thể ngẫu nhiên, nhưng trong dài hạn, bằng các LỢI THẾ đến từ quản lý vốn, đi theo xu hướng, từ hệ thống giao dịch, từ tỷ lệ risk:reward, việc kiếm được lợi nhuận có thể coi là chắc chắn. Đó là sự khác biệt giữa các Trader may mắn với các Trader có lợi thế.

Trader cần rất nhiều tiền để kiếm tiền

Không chỉ tiền, mà phải là RẤT NHIỀU TIỀN.

Ví dụ anh em kiếm được trung bình 25%/năm (ngang với Trader chuyên nghiệp, nếu anh em mà còn mơ tưởng về lợi nhuận 5-10%/tháng thì thôi đừng đọc bài này), tức là:

  • Với tài khoản $1000, lợi nhuận là $250/năm;
  • Tài khoản $100,000, lợi nhuận $25,000/năm (khoảng 582 triệu VND);
  • Tài khoản $1 triệu, lợi nhuận $250,000/năm (khoảng 5.8 tỷ VND)

CỘNG THÊM khả năng giao dịch tốt để kiếm được 25%/năm, trên 1 TÀI KHOẢN LỚN với tâm lý cực kỳ nặng nề.

Hy vọng là vài dòng trên không làm vỡ giấc mộng của anh em, nhưng sự thực nó là vậy. Muốn làm giàu từ trading, thì ta phải giàu trước đã.

Bản thân mình cũng chỉ xem trading là nguồn thu nhập phụ, vì nó không hề ổn định và rủi ro cao. Việc trading để chi trả cho các nhu cầu hàng tháng là cực kỳ khó, nếu anh em không có nguồn thu nhập nào khác.

Trader vẫn thua khi có trong tay 1 chiến lược thắng

Đúng vậy, anh em vẫn có thể thua, thậm chí thua nặng, khi có trong tay một chiến lược chiến thắng. Không phải vì quản lý tiền hay kỷ luật gì đâu.

Ví dụ, anh em có tài khoản 50K. Anh em kiếm được 20K mỗi năm từ day trade (1 con số cực khủng).

Nhưng đó không phải là con số anh em được lấy, còn phải tốn tiền cho spread và com nữa. Nếu 1 vòng buy/sell tốn $40 (hơi nhiều nhưng thử lấy ví dụ), và anh em vào 1000 lệnh mỗi năm. Tức tổng phải chi 30K cho spread và com.

Tóm lại “lợi nhuận” ròng còn lại của anh em là âm 10K. Thế nên nếu tính chuyện Giao dịch để kiếm sống, đừng chọn sàn có spread và com cao.

Cái giá thực sự phải trả

Liệu đâu là cái giá anh em thực sự phải trả để đổi lấy sự tự do của việc Giao dịch để kiếm sống?

Nếu anh em kiếm được 50K mỗi năm từ trading, anh em có THỰC SỰ kiếm được 50K? Giả sử trước khi trading kiếm sống anh em có 1 công việc trả anh em 100K mỗi năm. Tức sau khi trading anh em đã MẤT 50K, chứ không hề kiếm được đồng nào.

Cái đó gọi là chi phí cơ hội (opportunity cost).

Nếu không Giao dịch để kiếm sống, anh em có thể làm việc ăn lương và kiếm được nhiều hơn. Vậy nên, đừng bao giờ nhìn vào con số anh em có thể kiếm được từ trading (và khả năng có thể đó cũng không được cao cho lắm), thay vào đó hãy tự hỏi liệu mình có thể kiếm được nhiều tiền hơn bằng cách làm công việc khác (một cách chắn chắn vì ai đi làm cũng được trả lương hết).

Cái giá thực sự của Giao dịch để kiếm sống, là chi phí cơ hội.

Cách kiếm lợi nhuận mỗi ngày

Phần này chắc nhiều anh em thích nè. Thử đoán xem, kiếm lợi nhuận mỗi ngày cách nào? Chén thánh? Tỷ lệ lời lỗ? Tỷ lệ thắng?

Không phải. Đó là tần suất vào lệnh (frequency).

Nếu muốn kiếm được tiền mỗi ngày (và chi trả cho hoá đơn cuối tháng), anh em BUỘC PHẢI giao dịch với tần suất cao, tức vào lệnh rất nhiều. Để cho luật số lớn phát huy lợi thế của anh em trong thời gian ngắn.

Ví dụ: Tưởng tượng anh em tung đồng xu thi với thằng bạn thân. Ra mặt ngửa thì ăn $2, mặt sấp thì thua $1. Nhưng chỉ được tung MỘT LẦN MỖI NGÀY. Như vậy có kiếm được tiền mỗi ngày để trả hoá đơn cuối tháng không? Đương nhiên không. Bởi trong ngắn hạn, kết quả đồng xu là ngẫu nhiên, anh em có thể bị thua liên tục trong nhiều ngày và bị đói.

Nhưng nếu tung 1000 lần mỗi ngày, gần như chắc chắn rằng anh em sẽ kiếm được ít nhất 500 đô (50% x $2 thắng – 50%x$1 thua), mỗi ngày. Và quan trọng là trong thời gian ngắn.

Như vậy để tăng khả năng kiếm được tiền mỗi ngày, anh em phải Day Trade. Mình ít thấy trader nào Giao dịch để kiếm sống mà trade theo kiểu swing trade, cả tuần vào 1-2 lệnh đâu, hoặc là tài khoản của họ rất lớn (cả triệu đô trở lên), hoặc là họ có nguồn thu nhập ổn định khác, từ viết blog, đi dạy, viết sách, làm video chẳng hạn, để chi trả cho hoá đơn hàng tháng.

Tuy nhiên cần khẳng định ngày nào cũng kiếm được tiền là chuyện không tưởng, thậm chí các trader chuyên nghiệp cũng có chuỗi nhiều ngày thua.

Hãy làm việc này nếu muốn có sự nghiệp trading

Mình chả quan tâm anh em có là trader thần thánh hay có bí kíp gì, sự thật là anh em sẽ không bao giờ kiếm được tiền mỗi ngày đâu.

Bởi thị trường luôn thay đổi. Nó không bao giờ đứng yên, hay giữ nguyên tình trạng của nó trong quá khứ. Tức là chiến lược của anh em không bao giờ chính xác một cách liên tục, đều đặn, nó không thể bắt kịp sự thay đổi của thị trường.

Vậy thì nên làm gì để kiếm được tiền?

1. Sẽ có lúc kiếm được tiền, và có lúc mất tiền. Hãy giữ tiền thật tốt trong lúc hệ thống đi chệch hướng bằng quản lý vốn, và sống sót đủ lâu để chờ thời điểm tốt tới.

2. Tiết kiệm số tiền đủ sống trong 12 tháng tiếp theo và không đụng vào nó. Để có cơm ăn, áo mặc nếu anh em có thua lỗ trong vài tháng tới.

Bạn nghĩ sao về bài viết này? Hãy comment để cùng thảo luận nhé!

Cuối cùng, nếu bạn yêu quý và tin tưởng CHN Team của bọn mình thì hãy đăng ký tài khoản Exness cũng như tham gia vào các group để được nhận tín hiệu miễn phí và hỗ trợ thông tin kịp thời nhé:

– Đăng ký Exness (Standard): http://bit.ly/Broker_Exness

– Nạp rút Siêu Nhanh, Tối thiểu nạp cực thấp, Đòn bẩy Vô Hạn – Hướng dẫn Exness: http://bit.ly/Exness_Huong_dan

– Hướng dẫn nạp rút: http://bit.ly/Exness_Nạp_Rút

– Link cho người ở nước ngoài (Standard): https://bit.ly/Broker_Exness_asia

– CHN Group Chat Telegram: https://t.me/CHNGroupFx

– Nhóm Tín Hiệu Telegram: https://t.me/CHN_Signal

– CHN Group Chat ở nước ngoài: https://t.me/CHNGroupFx_2

Cảm ơn các bạn 💖😘
Hẹn gặp lại ở các bài tiếp theo

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *