Understanding Lots, Leverage, and Margin

Lot, Đòn bẩy (Leverage)Ký quỹ (Margin) không phải là chủ đề thú vị nhất mà chúng ta sẽ đề cập. Tuy nhiên, nếu bạn muốn trở thành một nhà giao dịch Forex, điều quan trọng là bạn phải hiểu Lot, Đòn bẩyKý quỹ.

Lot trong Forex là gì?

Trong bài viết trước chúng ta đã tìm hiểu về pip là gì và cách tính giá trị của 1 pip. Chúng ta có giá trị pip cực thấp, ví dụ USD / CHF trong đó 1 pip trị giá $0,00009250.

Vì vậy, $0,00009250 là giá trị của 1 pip trên mỗi đơn vị tiền tệ và kích thước tiêu chuẩn của 1 lot là 100.000 đơn vị tiền tệ cơ sở . Bạn cần mua hoặc bán 1 hoặc nhiều lot để thực hiện giao dịch. Giả sử bạn mở một giao dịch mua với 1 lot tiêu chuẩn trên USD / CHF, có nghĩa là bạn mua 100.000 đơn vị. Chúng ta biết 1 pip là $0,00009250 vì vậy tất cả những gì chúng ta cần làm là nhân lên! 0,00009250 X 100.000 = 9,25 USD.

9,25 đô la cho mỗi pip nghe có vẻ khá nhiều. Đừng lo lắng, có một số kích cỡ lot khác nhau trong Forex:

  • Standard lot = Lot chuẩn = 100.000 đơn vị tiền tệ cơ sở
  • Mini lot = Lot nhỏ = 10.000 đơn vị tiền tệ cơ sở
  • Micro lot = 1.000 đơn vị tiền tệ cơ sở
  • Nano lot = 100 đơn vị tiền tệ cơ sở

Nano và micro lot rất tốt cho giao dịch Forex vì không phải chịu rủi ro quá nhiều tiền. Bạn sẽ không muốn giao dịch theo lot tiêu chuẩn khi mới bắt đầu. Nếu mỗi pip trị giá 9 đô la và bạn mất một giao dịch 100 pip, tức là 900 đô la đã “ném qua cửa sổ”. Bạn cần học cách giao dịch mà không mạo hiểm với cuộc sống của mình.

Bây giờ bạn đã có thể tính giá trị của một pip trên mỗi lot. Giá trị pip chúng ta tính toán trong bài viết trước được dựa trên một đơn vị cụ thể. Trên cặp GBP / USD, một pip trị giá $0,00009998 USD. Với 1 mini lot bạn có 10.000 đơn vị tiền tệ. Mỗi pip sẽ trị giá $0,9998 USD. Tính toán số tiền bạn sẽ kiếm được trên mỗi pip trong 1 giao dịch là đơn giản.

Bước đầu tiên: Tính giá trị trên mỗi đơn vị của một pip.

USD / JPY = 96,27

0,01 / 96,27 = 0,0001038.
1 pip = 0,0001038 USD

Bước thứ hai: Nhân giá trị trên mỗi đơn vị với kích thước lot bạn đang sử dụng.

0,0001038 USD x 10.000 đơn vị = 1,038 USD

Nếu bạn muốn giá trị pip bằng USD nhưng nó không phải là tiền tệ cơ sở, công thức sẽ hơi khác.

Bước đầu tiên: Tính giá trị trên mỗi đơn vị của một pip.

GBP / USD = 1.6443

0,0001 / 1,6443 = 0,00006081.
1 PIP = 0,00006081 GBP

Bước thứ hai: Nhân giá trị trên mỗi đơn vị với kích thước lot bạn đang sử dụng.

0,00006081 USD x 10.000 đơn vị = 0,6081 GBP

Bước thứ ba: Nhân giá trị trên mỗi pip với tỷ giá của cặp.

0,6081 GBP x 1.6443 = 0,9998 USD

Làm tròn số này lên tới $1 mỗi pip.

Những con số này có vẻ chưa đủ tốt. Tại sao bạn lại muốn đầu tư 10.000 đô la chỉ để kiếm được 1 đô la mỗi pip? Vâng, đây là lúc đòn bẩy phát huy tác dụng.

Đòn bẩy (Leverage) là gì?

Đòn bẩy là thứ cho phép bạn giao dịch nhiều hơn cái bạn có.

Hãy tưởng tượng bạn có một tài khoản nhỏ với số dư $1.000 (1.000 đơn vị). Bạn tham gia giao dịch với 100 đô la và nhà môi giới của bạn đang cung cấp đòn bẩy 100:1. Điều đó có nghĩa là bạn có thể giữ một vị thế lên tới 10.000 đô la; vì cứ 1 đô la bạn đặt vào, nhà môi giới của bạn sẽ đặt 99 đô la để biến nó thành 100 đô la.

Điều quan trọng cần nhớ về đòn bẩy là nó không ảnh hưởng đến giá trị của lot. Một mini lot luôn là 10.000 đơn vị và một lot tiêu chuẩn luôn là 100.000 đơn vị. Nếu bạn có đòn bẩy 400: 1, một mini lot là khoảng 1 đô la mỗi pip. Với tỷ lệ đòn bẩy 100:1, một mini lot cũng tương đương khoảng 1 đô la mỗi pip.

Đòn bẩy ảnh hưởng đến số lượng lot bạn có thể có trên thị trường, dựa trên số vốn trong tài khoản của bạn.

Lý do chúng tôi gọi là đòn bẩy là vì nó tương tự như việc nâng một vật rất nặng. Một số thứ quá nặng để nâng. Nhưng nếu bạn có được đòn bẩy phù hợp, nó rất dễ dàng. Hãy nghĩ về một cái bập bênh!

Nếu bạn có đòn bẩy 100: 1, bạn có thể giao dịch 1 mini lot (10.000 đơn vị tiền tệ) chỉ với 100 đơn vị tiền tệ của riêng bạn.

đòn bẩy trong ngoại hối

Đòn bẩy nghe có vẻ tuyệt vời, nhưng nó cũng có thể gây ra vấn đề. Đòn bẩy của bạn càng cao, bạn càng có nhiều vốn có thể gặp rủi ro hơn là có đòn bẩy thấp.

Hãy nhìn vào hai trader có cùng số vốn, $10.000 USD. Trader A có đòn bẩy 400:1 và Trader B có đòn bẩy 100:1. Trader A có thể chịu rủi ro nhiều hơn Trader B. Điều này cũng có nghĩa là Trader A cần ít vốn trong tài khoản để đảm bảo vị thế hơn Trader B.

Chi tiết hơn như sau. Trader A có một vị thế mua với mức đòn bẩy 400:1 và mua 1 mini lot (10.000 đơn vị). Trader B có cùng vị thế mua với tỷ lệ đòn bẩy 100:1 và cũng mua 1 mini lot.

Vì Trader B có đòn bẩy 100:1, anh ta bắt buộc phải có 100/1 hoặc 1% vị thế trong tài khoản. Điều đó có nghĩa cần ít nhất 100 đô la trong tài khoản, vì 100 đô la là 1% của 10.000 (1 mini lot). Trader A có đòn bẩy 400:1, vì vậy bắt buộc phải có 400/1 hoặc 0,25% vị thế trong tài khoản. Trader A cần có ít nhất 25 đô la trong tài khoản của mình, đó là 0,25% của 10.000 (1 mini lot).

Đòn bẩy có thể cực kỳ nguy hiểm. Nếu bạn có tài khoản 1.000 đô la với đòn bẩy 400:1, chỉ với 100 đô la, bạn có thể giao dịch 4 mini lot. Nếu bạn mất 100 pip cho giao dịch đó, bạn sẽ mất $400, tức là 40% tài khoản của bạn!

Cuối cùng, bạn là người quyết định mức độ đòn bẩy của chính mình. Nhà môi giới của bạn có thể cung cấp đòn bẩy tối đa, nhưng sử dụng mức tối đa đó hay không là tùy thuộc vào bạn

Ký quỹ (Margin) là gì?

Ký quỹ là một khoản ký gửi thiện chí được yêu cầu bởi nhà môi giới của bạn, để đảm bảo vị thế bạn đã tham gia vào thị trường. Nếu không cung cấp ký quỹ, bạn sẽ không thể sử dụng đòn bẩy. Nhà môi giới sử dụng điều này để duy trì vị thế của bạn và bù đắp mọi tổn thất tiềm năng.

Các nhà môi giới khác nhau sẽ cung cấp các mức ký quỹ khác nhau tùy thuộc vào một số yếu tố, chẳng hạn như cặp tiền tệ bạn đang giao dịch và đòn bẩy của tài khoản.

Mỗi cặp tiền tệ di chuyển khác nhau quyết định số tiền ký quỹ được yêu cầu. Bạn sẽ có xu hướng tìm thấy các cặp di chuyển nhiều hơn trong ngày. Mức ký quỹ cần thiết để giao dịch các loại tiền tệ này có khả năng cao hơn.

Ký quỹ thường được trích dẫn theo tỷ lệ phần trăm, chẳng hạn như 0,25%, 0,50% hoặc 1%. Điều này có xu hướng tăng khi đòn bẩy giảm

Cách đơn giản nhất để nghĩ về ký quỹ là nó đại diện cho tỷ lệ đòn bẩy. Nếu tỷ lệ đòn bẩy của bạn là 100:1, số tiền ký quỹ là số tiền cần thiết trong tài khoản của bạn (được biểu thị bằng 1). Nghĩa là nếu bạn có một tài khoản nhỏ và đặt một vị thế 10.000 đô la trên thị trường, bạn sẽ cần 100 đô la để mở giao dịch.

Margin Call là gì và tôi có nên sợ điều này không?

Margin Call là những gì xảy ra khi bạn không còn tiền trong tài khoản của mình. Để bảo vệ bạn khỏi mất nhiều tiền hơn bạn có, nhà môi giới sẽ đóng bất kỳ vị thế nào đang mở. Nghĩa là bạn không bao giờ có thể mất nhiều tiền hơn con số bạn có trong tài khoản của mình!

Trước khi tìm hiểu Margin Call là gì, bạn cần biết định nghĩa của hai thuật ngữ.

Used Margin (Số dư ĐÃ sử dụng): Số tiền hiện được sử dụng trong các giao dịch đang mở. Nếu bạn có 6.000 đô la vốn trong tài khoản của mình và có 1.000 đô la trong giao dịch đang mở, thì mức Used margin của bạn là 1.000 đô la. Nếu bạn có 3.000 đô la trong tài khoản của mình và có 600 đô la trong giao dịch đang mở, thì Used margin của bạn là 600 đô la. Đơn giản!

Usable Margin (Ký quỹ CÓ THỂ sử dụng): Số tiền trong tài khoản của bạn trừ đi mọi giao dịch đang mở. Sử dụng các ví dụ tương tự, nếu bạn có 6.000 đô la trong tài khoản của mình và có 1.000 đô la trong giao dịch mở, thì mức ký quỹ có thể sử dụng của bạn là 5.000 đô la. Với số vốn 3.000 đô la trong tài khoản của bạn và 600 đô la trong giao dịch mở, mức ký quỹ có thể sử dụng của bạn là 2.400 đô la.

Khi mức ký quỹ có thể sử dụng của bạn về $0, nhà môi giới sẽ tự động margin call cho bạn. Nếu quản lý tiền tốt, điều này sẽ không bao giờ xảy ra, nhưng các trader mới lại thường mắc phải!

Dưới đây là một vài ví dụ về margin call:

Tom mở một tài khoản Forex tiêu chuẩn với 4.000 đô la và đòn bẩy 100:1. Điều này có nghĩa là trên mỗi giao dịch, Tom phải vào tối thiểu 100.000 đơn vị tiền tệ (100.000 đô la). Với tỷ lệ đòn bẩy 100:1, Tom phải vào 1.000 đô la cho mỗi giao dịch.

Sau khi phân tích GBP / USD, Tom quyết định cặp tiền sẽ tăng. Anh ấy mở một vị thế mua với 2 lot tiêu chuẩn trên cặp GBP / USD. Nghĩa là Tom đang giao dịch 2.000 đô la

Thảm họa! GBP / USD đi xuống thay vì tăng lên, Tom tự nguyền rủa mình vì đặt lệnh mua. Nếu Tom giữ vị thế và giá di chuyển quá xa chống lại anh, Tom sẽ phải nhận Margin call.

Trước khi Tom mở vị thế của mình, anh có 4.000 đô la trong Usable Margin. Sau khi mở một vị thế với 2 lot tiêu chuẩn ($2.000), Used Margin trở thành $2.000 và Usable Margin của anh còn $2.000. Nếu GBP / USD giảm quá nhiều pips và Usable Margin của Tom về $0, nhà môi giới của anh ta sẽ đóng giao dịch. Điều này bảo vệ Tom khỏi mất nhiều tiền hơn trong tài khoản của mình.

Một vi dụ khác:

Mary mở một tài khoản Forex nhỏ với 1.000 đô la với đòn bẩy 100:1. Sau khi phân tích EUR / USD, cô quyết định bán và vào lệnh 7 mini lot ($ 700). Trước khi vào lệnh, usable margin của Mary là $1.000. Bây giờ cô ấy đang giao dịch, usable margin còn 300 đô la.

Một lần nữa, thảm họa đã xảy ra và cú trade của Mary chống lại cô. Nếu usable margin của Mary về 0 đô la, giao dịch sẽ tự động bị đóng để ngăn cô mất nhiều hơn số tiền cô ấy có trong tài khoản.

Margin Call có thể dễ dàng tránh được nếu bạn giao dịch hợp lý. Tuy nhiên, đây là công cụ nâng cao hơn mà bạn sẽ tìm hiểu sau.

Điều quan trọng là bạn hãy kiểm tra các chính sách ký quỹ với nhà môi giới của bạn. Chính sách có thể khác nhau giữa các broker, vì thế nếu bạn có kế hoạch mở tài khoản, hãy nhớ hỏi họ!

2 thoughts on “Understanding Lots, Leverage, and Margin

  1. A ơi. Làm phiền a nói chi tiết hơn về cách xem pip và tính lot ag. Ví dụ đồng gold đang có giá sell 1640,55 buy 1641,65. Tức là gold 1640,55/1641,65 ag. Thì cách tính pip, lot như nào ag.
    E có xem cách tính tren ytb của a rồi nhưg hơi khó hiểu, a có công thức nào tính số tiền mình thắng hoặc thua khi vào lệnh k ag.
    Thanks a

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *